QUY CHẾ SỬ DỤNG DỊCH VỤ GIAO DỊCH P2P

QUY CHẾ SỬ DỤNG DỊCH VỤ GIAO DỊCH P2P

• Mô hình Marketplace Mở  •  Tuân thủ Phòng, chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố

MỤC LỤC

Điều	Nội dung
Điều 01	Định nghĩa
Điều 02	Tuyên bố tư cách nền tảng
Điều 03	Khung pháp lý và tuân thủ quy định
Điều 04	Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT)
Điều 05	Điều kiện sử dụng dịch vụ P2P
Điều 06	Thương nhân USDT
Điều 07	Quy trình đăng ký
Điều 08	Ký quỹ bảo đảm
Điều 09	Quyền lợi
Điều 10	Nghĩa vụ và quy tắc ứng xử
Điều 11	Quy định về quảng cáo
Điều 12	Cơ chế Price Band
Điều 13	Quy định về thanh toán
Điều 14	Xử lý khiếu nại và tranh chấp
Điều 15	Vi phạm và chế tài
Điều 16	Đình chỉ và chấm dứt
Điều 17	Miễn trừ trách nhiệm
Điều 18	Sửa đổi và cập nhật
Điều 19	Điều khoản chung

ĐIỀU 01 | ĐỊNH NGHĨA

Thuật ngữ	Giải thích
ATX	Nền tảng công nghệ kết nối người mua và người bán USDT (marketplace).
Thương nhân USDT	Người dùng được hệ thống cấp quyền đăng quảng cáo mua/bán USDT khi hoàn thành đủ điều kiện.
Người dùng	Cá nhân sử dụng ATX để mua/bán USDT qua quảng cáo.
KYC / eKYC	Quy trình Xác minh danh tính khách hàng (Know Your Customer / electronic Know Your Customer).
AML	Anti-Money Laundering — Phòng, chống rửa tiền.
CFT	Combating the Financing of Terrorism — Phòng, chống tài trợ khủng bố.
STR	Suspicious Transaction Report — Báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Escrow	Tính năng kỹ thuật tự động — USDT bị khóa tạm cho đến khi hai bên xác nhận.
Price Band	Khung biên độ giá ±50đ đến 500đ, Thương nhân tự đặt giá trong biên độ này.
PEP	Politically Exposed Person — Người có ảnh hưởng chính trị.
Danh sách đen	Danh sách cá nhân/tổ chức bị cấm vận (OFAC, UN, EU, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).
VND / USDT	Đồng Việt Nam / Tether — Cơ chế trao đổi tài sản số bằng đồng Việt Nam trên P2P ATX.

 

 

ĐIỀU 02 | TUYÊN BỐ TƯ CÁCH NỀN TẢNG

ATX là nền tảng công nghệ kết nối người mua và người bán. ATX KHÔNG phải là bên mua, bên bán, trung gian thanh toán, nhà cung cấp thanh khoản, hoặc bên bảo lãnh trong bất kỳ giao dịch P2P nào.

Mọi giao dịch bằng đồng Việt Nam diễn ra trực tiếp giữa các bên. ATX không nhận, giữ, hoặc chuyển đồng Việt Nam. Escrow là tính năng kỹ thuật tự động, không phải dịch vụ giữ tài sản.

ATX không chọn lọc, phỏng vấn, ký hợp đồng, hoặc cung cấp USDT cho bất kỳ Thương nhân USDT nào. Quyền sử dụng P2P được cấp tự động bởi hệ thống.

ATX không niêm yết giá tỷ giá hối đoái. Giá hiển thị là giá do người dùng tự thỏa thuận dựa trên cung cầu thực tế của tài sản số.

 

Hạng mục	Nội dung
Quan hệ ATX ↔ Thương nhân	Quan hệ sử dụng nền tảng — không phải hợp đồng đối tác.
ATX ký hợp đồng riêng?	KHÔNG.
ATX can thiệp giá?	KHÔNG — chỉ có giá tham chiếu, Thương nhân tự đặt giá.
ATX cung cấp USDT?	KHÔNG — ATX không phải nhà cung cấp thanh khoản.
ATX nhận đồng Việt Nam?	KHÔNG — đồng Việt Nam chuyển trực tiếp giữa bên mua và bên bán.
ATX bảo lãnh?	KHÔNG — Người dùng tự chịu trách nhiệm.

 

ĐIỀU 03 | KHUNG PHÁP LÝ VÀ TUÂN THỦ QUY ĐỊNH

3.1  Cơ sở pháp lý tham chiếu

Văn bản	Nội dung liên quan	Áp dụng tại ATX
Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15)	Quy định về nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ, lưu trữ hồ sơ.	Toàn bộ quy trình KYC, giám sát giao dịch, báo cáo STR.
Nghị định 116/2013/NĐ-CP	Hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền.	Quy trình nhận biết khách hàng, thẩm định khách hàng cơ bản (CDD), thẩm định khách hàng nâng cao (EDD).
Thông tư 35/2013/TT-NHNN	Hướng dẫn thực hiện quy định về phòng, chống rửa tiền.	Mẫu báo cáo, quy trình nội bộ.
Nghị định 101/2012/NĐ-CP và Nghị định 80/2016/NĐ-CP	Về thanh toán không dùng tiền mặt.	ATX tuyên bố KHÔNG phải trung gian thanh toán.
Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017)	Điều 324: Tội rửa tiền; Điều 325: Tội tài trợ khủng bố.	Cơ sở để ATX từ chối, khóa tài khoản, báo cáo cơ quan có thẩm quyền.
Luật An ninh mạng 2018	Bảo vệ dữ liệu, lưu trữ tại Việt Nam.	Lưu trữ dữ liệu KYC và giao dịch tại Việt Nam.
Nghị định 13/2023/NĐ-CP	Bảo vệ dữ liệu cá nhân.	Thu thập, xử lý dữ liệu KYC theo quy định.

3.2  Tư cách pháp lý của USDT tại Việt Nam

Tại thời điểm ban hành Quy chế này, USDT và các tài sản số chưa được công nhận là tiền tệ, phương tiện thanh toán hợp pháp, hoặc ngoại hối theo pháp luật Việt Nam. USDT cũng chưa bị cấm sở hữu, nắm giữ, hoặc trao đổi giữa các cá nhân.

ATX vận hành dịch vụ P2P trong khuôn khổ pháp luật hiện hành và sẽ điều chỉnh ngay khi có quy định mới về tài sản số.

3.3  Cam kết tuân thủ của ATX

ATX tự nguyện áp dụng tiêu chuẩn AML/CFT tương đương các tổ chức tài chính, bao gồm:

• Áp dụng tiêu chuẩn KYC/AML/CFT tương đương các tổ chức tài chính.
• Lưu trữ hồ sơ KYC và lịch sử giao dịch tối thiểu 5 năm.
• Sẵn sàng hợp tác với Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam), Công an, Viện Kiểm sát.
• Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) cho cơ quan có thẩm quyền.
• Tuân thủ danh sách cấm vận quốc tế (OFAC, UN, EU) và danh sách đen của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• Sàng lọc danh sách cấm vận liên tục (ongoing screening).

 

ĐIỀU 04 | PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ (AML/CFT)

Điều này áp dụng bắt buộc cho TẤT CẢ Người dùng và Thương nhân USDT trên nền tảng ATX. Vi phạm các quy định AML/CFT sẽ dẫn đến khóa tài khoản vĩnh viễn, khấu trừ toàn bộ ký quỹ, và báo cáo cho cơ quan chức năng.

4.1  Xác minh danh tính khách hàng (KYC)

4.1.1  Thẩm định khách hàng cơ bản (CDD — Customer Due Diligence)

Bước	Yêu cầu	Chi tiết
1	Xác minh danh tính	Chứng minh nhân dân / Căn cước công dân / Hộ chiếu còn hiệu lực — quét OCR và đối chiếu cơ sở dữ liệu.
2	Xác minh khuôn mặt	Ảnh chân dung thực thời gian (liveness detection).
3	Xác minh số điện thoại và email	Mã xác thực một lần (OTP) qua SMS và email.
4	Xác minh địa chỉ	Địa chỉ cư trú (tùy chọn với Người dùng thông thường; bắt buộc với Thương nhân USDT).

4.1.2  Sàng lọc liên tục (Ongoing Screening)

• Danh sách cấm vận: Cập nhật thực thời gian từ OFAC, UN, EU, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam — kiểm tra mỗi 24 giờ.
• Danh sách PEP: Cập nhật định kỳ — kiểm tra hàng tuần.
• Adverse media: Quét tin tức tiêu cực liên quan đến Thương nhân.
• Nếu phát hiện trùng khớp: đóng băng tài khoản ngay lập tức, chờ rà soát thủ công.

4.1.3  Thẩm định khách hàng nâng cao (EDD — Enhanced Due Diligence)

Áp dụng bắt buộc khi xảy ra một trong các trường hợp sau:

• Thương nhân USDT đạt ngưỡng khối lượng giao dịch cao.
• Tổng khối lượng giao dịch P2P vượt 500 triệu đồng Việt Nam/tháng.
• Giao dịch đơn lẻ vượt 300 triệu đồng Việt Nam.
• Người dùng nằm trong danh sách PEP.
• Hệ thống phát hiện dấu hiệu bất thường.

 

Yêu cầu thẩm định nâng cao	Chi tiết
Nguồn gốc tài sản	Giải trình nguồn gốc USDT hoặc đồng Việt Nam.
Mục đích giao dịch	Khai báo mục đích mua/bán USDT.
Xác minh thu nhập	Bảng lương, hợp đồng lao động (nếu cần).
Xác minh tài khoản ngân hàng	Sao kê 3 tháng gần nhất (nếu cần).
Phỏng vấn bổ sung	ATX có thể yêu cầu phỏng vấn trực tuyến khi rủi ro cao.

ATX có quyền yêu cầu giải trình bất cứ lúc nào. Từ chối hoặc không phản hồi trong vòng 72 giờ cho phép ATX quyền tạm khóa tài khoản.

4.2  Giám sát giao dịch (Transaction Monitoring)

#	Dấu hiệu	Mô tả
1	Giao dịch chia nhỏ (Structuring)	Nhiều giao dịch nhỏ liên tiếp dưới ngưỡng báo cáo.
2	Tần suất bất thường	Số lượng giao dịch tăng đột biến.
3	Khối lượng bất thường	Tổng giá trị giao dịch vượt xa thu nhập đã khai báo.
4	Nhiều tài khoản ngân hàng	Nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau cho cùng một đối tác.
5	Round-tripping	Mua rồi bán ngay cùng khối lượng, cùng đối tác.
6	Bên thứ ba thanh toán	Đồng Việt Nam từ tài khoản không trùng tên KYC.
7	Đối tác rủi ro cao	Giao dịch với tài khoản đã bị cảnh cáo hoặc khóa.
8	Tài khoản ngân hàng bị đóng băng	Tài khoản bị ngân hàng đóng băng gần đây.
9	Từ chối cung cấp thông tin	Từ chối thẩm định nâng cao hoặc không giải trình.
10	Mô hình bất thường	Giao dịch không phù hợp hồ sơ rủi ro.

4.2.2  Ngưỡng giám sát

Loại ngưỡng	Mức	Hành động
Ngưỡng báo cáo bắt buộc	Giao dịch ≥ 300 triệu đồng Việt Nam/đơn	Tự động ghi nhận và rà soát thủ công.
Ngưỡng tích lũy	Tổng giao dịch ≥ 1 tỷ đồng Việt Nam/tháng	Kích hoạt thẩm định nâng cao và giám sát tăng cường.
Ngưỡng tần suất	≥ 20 giao dịch/ngày	Cảnh báo nội bộ và rà soát.
Ngưỡng chia nhỏ	≥ 5 giao dịch dưới 50 triệu đồng Việt Nam trong 1 giờ	Cảnh báo structuring và tạm khóa.

4.3  Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR)

Hạng mục	Chi tiết
Bên thực hiện báo cáo	Bộ phận Tuân thủ (Compliance) của ATX.
Cơ quan nhận báo cáo	Cục Phòng, chống rửa tiền — Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Thời hạn báo cáo	Trong vòng 24 giờ kể từ khi phát hiện dấu hiệu tội phạm, hoặc theo quy định pháp luật hiện hành.
Bảo mật	ATX KHÔNG ĐƯỢC thông báo cho người dùng biết họ đang bị báo cáo.
Hành động song song	Tạm khóa tài khoản, đóng băng ký quỹ, ngăn rút tài sản.

4.4  Đóng băng tài sản và hợp tác điều tra

ATX có quyền đóng băng tài sản khi xảy ra một trong các trường hợp sau:

• Nhận yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền.
• Phát hiện dấu hiệu rửa tiền.
• Người dùng nằm trong danh sách cấm vận.
• Tài khoản ngân hàng bị đóng băng.
• Từ chối thẩm định nâng cao.
• Phát hiện Thương nhân hoặc Người dùng sử dụng tài khoản ngân hàng không trùng khớp với thông tin KYC để thực hiện giao dịch.

ATX có quyền đóng băng đơn phương, ngay lập tức, không cần thông báo trước. Lý do đóng băng sẽ được thông báo trong vòng 5 ngày làm việc sau khi thực hiện.

4.5  Quyền từ chối và hủy giao dịch

ATX có quyền:

• Từ chối giao dịch mới khi tài khoản đang bị giám sát.
• Hủy giao dịch đang thực hiện khi phát hiện vi phạm AML.
• Giữ USDT chờ điều tra.

Riêng đối với vi phạm về thanh toán qua bên thứ ba, ATX có quyền đóng băng vĩnh viễn tài khoản và khấu trừ toàn bộ tiền ký quỹ ngay lập tức để ngăn chặn hành vi tiếp tay cho rửa tiền, đồng thời giữ USDT để phục vụ điều tra.

4.6  Cấm tiết lộ (Tipping-off Prohibition)

Thương nhân USDT và Người dùng bị NGHIÊM CẤM thông báo cho đối tác rằng ATX đang điều tra hoặc đã gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ. Vi phạm quy định này dẫn đến: khóa tài khoản vĩnh viễn, khấu trừ toàn bộ ký quỹ, và báo cáo cơ quan chức năng.

4.7  Nghĩa vụ AML của Thương nhân USDT

• Nguồn gốc tài sản hợp pháp: USDT và đồng Việt Nam phải có nguồn gốc hợp pháp.
• Không sử dụng ATX để rửa tiền, chuyển tiền bất hợp pháp, hoặc trốn thuế.
• Xác minh tên người chuyển tiền khớp với tên KYC trước khi giải phóng USDT (release USDT).
• Thông báo ngay cho ATX nếu nghi ngờ đối tác vi phạm.
• Thông báo ATX trong vòng 24 giờ nếu tài khoản ngân hàng bị đóng băng.
• Không thông báo cho đối tác về điều tra hoặc Báo cáo giao dịch đáng ngờ (theo Điều 4.6).

4.8  Lưu trữ hồ sơ

Loại hồ sơ	Thời gian lưu trữ	Cơ sở pháp lý
Hồ sơ KYC	Tối thiểu 5 năm sau khi đóng tài khoản	Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, Điều 22
Lịch sử giao dịch P2P	Tối thiểu 5 năm sau giao dịch cuối	Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, Điều 22
Hồ sơ tranh chấp	Tối thiểu 5 năm sau khi giải quyết	Luật Phòng, chống rửa tiền 2022
Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR)	Tối thiểu 5 năm sau khi gửi	Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, Điều 26
Log hệ thống	Tối thiểu 3 năm	Luật An ninh mạng 2018
Chat/tin nhắn trong giao dịch	Tối thiểu 5 năm	Luật Phòng, chống rửa tiền 2022

ĐIỀU 05 | ĐIỀU KIỆN SỬ DỤNG DỊCH VỤ P2P

#	Điều kiện	Chi tiết
1	Tài khoản ATX	Đã đăng ký và đang hoạt động.
2	KYC đầy đủ	Thẩm định khách hàng cơ bản (CDD) đã hoàn tất (xem Điều 4.1.1).
3	Liên kết bảo mật	Số điện thoại, email và xác thực hai yếu tố (2FA) đã được kích hoạt.
4	Sàng lọc AML	Không nằm trong danh sách đen; PEP đã hoàn tất thẩm định nâng cao.
5	Không có tranh chấp mở	Không có tranh chấp P2P đang xử lý tại thời điểm đăng ký.

Đối tượng KHÔNG đủ điều kiện sử dụng dịch vụ P2P:

• Chưa đủ 18 tuổi.
• Tài khoản đang bị hạn chế, đóng băng hoặc điều tra.
• Nằm trong danh sách cấm vận quốc tế hoặc danh sách đen của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• Đã bị khóa vĩnh viễn do vi phạm AML.
• Thuộc diện PEP nhưng chưa hoàn tất thẩm định nâng cao.

 

 

ĐIỀU 06 | THƯƠNG NHÂN USDT

ATX áp dụng một cấp bậc duy nhất — Thương nhân USDT. Quyền sử dụng được cấp tự động khi đáp ứng đủ điều kiện. ATX không xét duyệt thủ công.

6.1  Điều kiện trở thành Thương nhân USDT

#	Điều kiện	Chi tiết
1	Hoàn tất KYC	Xác minh danh tính điện tử (eKYC) cấp độ đầy đủ trên ATX.
2	Ký quỹ 1.000 USDT	Khóa 1.000 USDT trong ví Spot.
3	Email và số điện thoại	Cả email và số điện thoại đã được xác minh.
4	200 lệnh P2P	Tổng lệnh mua và bán hoàn thành. Tối đa 5 lệnh với cùng một người trong một ngày.
5	Tỷ lệ hoàn thành ≥ 90%	Tính trên tổng lệnh đã khớp.

6.2  Cơ chế cấp quyền

• Hệ thống tự động kiểm tra — KHÔNG duyệt thủ công.
• Đủ 5/5 điều kiện → tự động mở quyền đăng quảng cáo P2P.
• ATX KHÔNG phỏng vấn, ký hợp đồng, hoặc chọn lọc Thương nhân.

6.3  Mất quyền Thương nhân USDT

• Tỷ lệ hoàn thành giảm xuống dưới 90% (tính theo cơ sở 30 ngày liên tiếp).
• Rút ký quỹ khiến số dư thấp hơn 1.000 USDT.
• Tài khoản bị đình chỉ theo Điều 16.

6.4  Điều kiện duy trì (đánh giá mỗi 30 ngày)

Điều kiện	Ngưỡng	Hệ quả vi phạm
Tỷ lệ hoàn thành P2P	≥ 85%	Dưới 85%: cảnh cáo. Dưới 70%: tạm khóa.
Đánh giá tích cực từ đối tác	≥ 85%	Dưới 85%: cảnh cáo. Dưới 70%: tạm khóa.
Thời gian phản hồi trung bình	≤ 15 phút	Chậm nhiều lần: cảnh cáo.
Không vi phạm AML	Không có cảnh báo	Khóa ngay lập tức.

 

ĐIỀU 07 | QUY TRÌNH ĐĂNG KÝ

Quy trình đăng ký hoàn toàn tự động — không xét duyệt thủ công, không ký hợp đồng.

Bước	Nội dung	Bên thực hiện
1	Vào mục P2P → Chọn Đăng ký Thương nhân USDT.	Người dùng
2	Kiểm tra KYC, xác thực hai yếu tố, và sàng lọc AML.	Tự động
3	Nạp ký quỹ 1.000 USDT.	Người dùng
4	Đọc và đồng ý Quy chế Sử dụng P2P.	Người dùng
5	Cấp quyền Thương nhân USDT tự động.	Hệ thống

 

ĐIỀU 08 | KÝ QUỸ BẢO ĐẢM

Mức ký quỹ: 1.000 USDT — áp dụng cho tất cả Thương nhân USDT.

• Tính bằng USDT, đóng băng tự động khi đăng ký thành công.
• Hoàn trả trong vòng 7 ngày làm việc khi ngừng sử dụng và không có đơn hàng hoặc tranh chấp đang mở.
• ATX có quyền đóng băng ký quỹ theo yêu cầu cơ quan chức năng (Điều 4.4).

 

Trường hợp khấu trừ	Mức khấu trừ
Thua tranh chấp gây thiệt hại cho đối tác	Theo giá trị thiệt hại thực tế.
Vi phạm AML	Toàn bộ ký quỹ và báo cáo cơ quan chức năng.
Lừa đảo, giả mạo	Toàn bộ ký quỹ.
Cho bên thứ ba sử dụng tài khoản	Toàn bộ ký quỹ.
Thao túng giá / vi phạm Price Band	Từ 50% đến 100% ký quỹ.

 

ĐIỀU 09 | QUYỀN LỢI

Quyền lợi	Chi tiết
Huy hiệu Thương nhân	Huy hiệu Thương nhân USDT — hiển thị trên quảng cáo.
Đăng quảng cáo	Đăng quảng cáo mua/bán USDT trên nền tảng P2P ATX.
Bảo vệ bởi Escrow	Giao dịch được bảo vệ bởi cơ chế Escrow tự động.
Phí nền tảng	Theo biểu phí chuẩn của ATX.
Giới hạn giao dịch	Theo mức Thương nhân tự cài đặt.
Hỗ trợ ưu tiên	Kênh hỗ trợ dành riêng cho Thương nhân.

 

 

ĐIỀU 10 | NGHĨA VỤ VÀ QUY TẮC ỨNG XỬ

#	Nghĩa vụ	Thời hạn
1	Phản hồi đơn hàng.	Trong vòng 15 phút.
2	Giải phóng USDT sau khi xác minh đã nhận đồng Việt Nam.	Trong vòng 15 phút.
3	Thanh toán đồng Việt Nam sau khi tạo đơn.	Trong vòng 15 phút.
4	Duy trì quảng cáo hoạt động.	Tối thiểu 8 giờ/ngày (Thứ Hai đến Thứ Sáu).
5	Chuyển sang trạng thái Tạm nghỉ khi ngoại tuyến.	Ngay lập tức.
6	Cập nhật thay đổi tài khoản ngân hàng.	Trong vòng 24 giờ.
7	Báo cáo tài khoản ngân hàng bị đóng băng.	Ngay lập tức.
8	Hợp tác điều tra AML.	Theo yêu cầu của ATX.
9	Xác minh tên người chuyển tiền khớp với tên KYC.	Mọi giao dịch.
10	Tự kê khai và nộp thuế theo quy định pháp luật.	Theo quy định thuế hiện hành.

10.2  Nghĩa vụ thuế

Thương nhân USDT tự chịu trách nhiệm về mọi nghĩa vụ thuế phát sinh từ hoạt động giao dịch trên nền tảng. ATX không phải đại lý thuế, không khấu trừ thuế tại nguồn, và không cung cấp tư vấn thuế. ATX chỉ thu phí dịch vụ nền tảng và thực hiện nghĩa vụ thuế đối với phần doanh thu này theo quy định của pháp luật Việt Nam và các hiệp định tránh đánh thuế hai lần có liên quan.

10.3  Quyền cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng

ATX có quyền và nghĩa vụ cung cấp thông tin định danh (KYC), lịch sử giao dịch của Thương nhân và Người dùng cho cơ quan Thuế hoặc cơ quan điều tra khi có yêu cầu bằng văn bản chính thức theo quy định của pháp luật Việt Nam.

ĐIỀU 11 | QUY ĐỊNH VỀ QUẢNG CÁO

• Giá phải nằm trong khung Price Band ±50đ đến 500đ.
• Số lượng USDT trong quảng cáo phải khớp với số dư thực tế.
• KHÔNG đăng thông tin liên lạc cá nhân trong quảng cáo.
• KHÔNG sử dụng tên ‘ATX’ hoặc tên ngân hàng trong tên hiển thị (nickname).
• KHÔNG yêu cầu giao dịch ngoài nền tảng ATX.
• KHÔNG dẫn dắt người dùng sang nền tảng khác.
• Chỉ chấp nhận phương thức thanh toán đã đăng ký trên hệ thống.
• KHÔNG chấp nhận thanh toán bằng tiền mặt.

ĐIỀU 12 | CƠ CHẾ PRICE BAND

ATX KHÔNG ấn định giá. Thương nhân TỰ ĐẶT GIÁ trong khung biên độ ±50đ đến 500đ so với giá tài sản số tham chiếu thị trường.

Hạng mục	Chi tiết
Giá tham chiếu	Lấy tự động từ CoinGecko, CoinMarketCap và giá trung bình P2P các sàn lớn.
Biên độ cho phép	±50đ đến 500đ so với giá tham chiếu (Thương nhân tự đặt dựa trên cung cầu thị trường).
Bên đặt giá	Thương nhân USDT — tự do cạnh tranh trong khung biên độ.
Tần suất cập nhật	Mỗi 60 giây.
Giá ngoài biên độ	Hệ thống tự động từ chối.

 

 

ĐIỀU 13 | QUY ĐỊNH VỀ THANH TOÁN

BẮT BUỘC: Tên chủ tài khoản ngân hàng hoặc ví phải TRÙNG KHỚP với tên đã đăng ký KYC trên ATX. Vi phạm quy định này dẫn đến khóa tài khoản và điều tra AML.

• KHÔNG sử dụng tài khoản của bên thứ ba để thanh toán.
• KHÔNG giải phóng USDT nếu tên người chuyển tiền không khớp với tên KYC.
• Kiểm tra tiền đã thực sự về tài khoản — không chỉ dựa vào ảnh chụp màn hình.
• Phát hiện tài khoản không khớp tên: từ chối giao dịch và báo cáo ATX ngay lập tức.

 

 

ĐIỀU 14 | XỬ LÝ KHIẾU NẠI VÀ TRANH CHẤP

Nguyên tắc: ATX hỗ trợ giải quyết, không phán quyết. ATX không phải tòa án và không bảo lãnh kết quả tranh chấp.

14.1  Phân loại khiếu nại

Loại	Mô tả	Ví dụ
Loại 1 — Tranh chấp giao dịch	Liên quan đến đơn hàng cụ thể.	Đã chuyển đồng Việt Nam nhưng không nhận được USDT.
Loại 2 — Vi phạm quy chế	Vi phạm quy tắc nền tảng.	Thổi giá, dẫn dắt giao dịch ngoài sàn.
Loại 3 — Gian lận/AML	Dấu hiệu lừa đảo hoặc rửa tiền.	Tài khoản bên thứ ba, giao dịch chia nhỏ bất thường.

14.2  Loại 1 — Tranh chấp giao dịch (4 giai đoạn)

Giai đoạn	Nội dung	Thời hạn
GĐ1 — Tự giải quyết	Hai bên trao đổi trực tiếp qua kênh chat trong ứng dụng.	30 phút.
GĐ2 — Mở khiếu nại	Nhấn ‘Khiếu nại’. Yêu cầu cung cấp bằng chứng.	—
GĐ2b — Thu thập bằng chứng	Tải lên bằng chứng hợp lệ theo yêu cầu.	24 giờ.
GĐ3 — ATX xem xét	Đội ngũ ATX xem xét và đưa ra khuyến nghị.	48 giờ làm việc.
GĐ3b — Phản hồi	Các bên đồng ý hoặc từ chối khuyến nghị.	24 giờ.
GĐ4a — Đồng ý	Giải phóng USDT theo khuyến nghị.	Ngay lập tức.
GĐ4b — Không đồng ý	Hướng dẫn liên hệ cơ quan chức năng có thẩm quyền.	—

Thời hạn tối đa giữ USDT trong tranh chấp: 180 ngày. ATX chỉ đưa ra khuyến nghị, không bồi thường bằng nguồn tài chính của ATX.

14.5  Bằng chứng hợp lệ

Loại	Hợp lệ	Không hợp lệ
Thanh toán đồng Việt Nam	Sao kê ngân hàng, biên lai có mã tham chiếu, video ứng dụng ngân hàng.	Ảnh chụp màn hình ‘đã chuyển’ không có mã giao dịch.
Giao tiếp giữa các bên	Chat trong ứng dụng ATX.	Chat ngoài ứng dụng — chỉ có giá trị tham khảo.
Thời gian giao dịch	Dấu thời gian (timestamp) của hệ thống ATX.	Thời gian do người dùng tự khai.

 

ĐIỀU 15 | VI PHẠM VÀ CHẾ TÀI

15.1  Vi phạm nhẹ

Hành vi	Chế tài
Phản hồi đơn hàng chậm nhiều lần.	Cảnh cáo → tạm khóa quảng cáo 24 giờ.
Hủy đơn hàng không có lý do.	Cảnh cáo và ghi nhận vào hồ sơ.
Không duy trì giờ hoạt động quảng cáo.	Nhắc nhở.
Sử dụng ngôn ngữ không phù hợp với đối tác.	Cảnh cáo → khóa tính năng chat 24 giờ.

15.2  Vi phạm trung bình

Hành vi	Chế tài
Thao túng giá hoặc lách Price Band.	Gỡ quảng cáo, cảnh cáo và có thể khấu trừ ký quỹ.
Đăng thông tin liên lạc cá nhân trong quảng cáo.	Gỡ quảng cáo và cảnh cáo.
Đàm phán giá ngoài quảng cáo chính thức.	Cảnh cáo và tạm khóa tài khoản 48 giờ.

15.3  Vi phạm nghiêm trọng

Hành vi	Chế tài
Rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.	Khóa vĩnh viễn, khấu trừ toàn bộ ký quỹ, báo cáo cơ quan chức năng.
Giao dịch bằng nguồn tiền bất hợp pháp.	Khóa vĩnh viễn, khấu trừ toàn bộ ký quỹ, báo cáo cơ quan chức năng.
Từ chối hợp tác điều tra AML.	Khóa vĩnh viễn và khấu trừ toàn bộ ký quỹ.
Giao dịch bằng tài khoản bên thứ ba.	Khóa ngay lập tức, khấu trừ toàn bộ ký quỹ, điều tra AML, báo cáo cơ quan chức năng.
Lừa đảo hoặc giả mạo ATX.	Khóa vĩnh viễn và khấu trừ toàn bộ ký quỹ.
Cho bên thứ ba sử dụng tài khoản.	Khóa vĩnh viễn và khấu trừ toàn bộ ký quỹ.
Dẫn dắt giao dịch ra ngoài nền tảng.	Khóa tài khoản và khấu trừ từ 50% đến 100% ký quỹ.
Không báo cáo tài khoản ngân hàng bị đóng băng.	Tạm khóa và điều tra AML.
Cung cấp thông tin KYC giả.	Khóa vĩnh viễn, khấu trừ toàn bộ ký quỹ, báo cáo cơ quan chức năng.

 

 

ĐIỀU 16 | ĐÌNH CHỈ VÀ CHẤM DỨT

16.1  Tạm khóa tự động

• Tỷ lệ hoàn thành thấp hơn 70%.
• Tài khoản ngân hàng liên kết bị đóng băng.
• Hệ thống AML phát hiện hoạt động bất thường.
• Đang trong quá trình bổ sung thẩm định nâng cao.

16.2  Khóa vĩnh viễn

• Vi phạm AML/CFT nghiêm trọng.
• Bị tạm khóa từ 3 lần trở lên trong vòng 6 tháng.
• Không thực hiện giao dịch trong 60 ngày liên tiếp mà không có thông báo.
• Có yêu cầu từ cơ quan chức năng.
• Cung cấp thông tin KYC giả.

16.3  Tự nguyện ngừng sử dụng

• Gửi yêu cầu ngừng qua ứng dụng, không có đơn hàng hoặc tranh chấp đang mở.
• Ký quỹ hoàn trả trong vòng 7 ngày làm việc.
• Hồ sơ KYC và lịch sử giao dịch vẫn được lưu trữ theo quy định 5 năm.

ĐIỀU 17 | MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM

ATX là nền tảng công nghệ. ATX KHÔNG PHẢI bên mua, bên bán, trung gian thanh toán, nhà cung cấp thanh khoản, hoặc bên bảo lãnh. ATX không nhận, giữ, hoặc chuyển đồng Việt Nam.

ATX không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất phát sinh từ:

• Kết quả giao dịch: Người dùng tự chịu trách nhiệm về quyết định giao dịch của mình.
• Thanh toán đồng Việt Nam: Diễn ra trực tiếp giữa các bên, ngoài tầm kiểm soát của ATX.
• Biến động giá tài sản số.
• Sự cố kỹ thuật từ phía ngân hàng.
• Hành vi gian lận hoặc lừa đảo của bên đối tác.
• Bất khả kháng: thiên tai, sự cố mạng, thay đổi pháp luật.

Trách nhiệm tối đa của ATX không vượt quá giá trị ký quỹ bảo đảm của Thương nhân liên quan.

Người dùng xác nhận rằng việc lựa chọn đối tác giao dịch là quyết định cá nhân dựa trên các chỉ số uy tín do hệ thống cung cấp. ATX không chịu trách nhiệm cho các tổn thất phát sinh từ việc người dùng không tuân thủ quy trình kiểm tra tên chính chủ tài khoản ngân hàng.

ĐIỀU 18 | SỬA ĐỔI VÀ CẬP NHẬT

• ATX có quyền sửa đổi Quy chế này bất cứ lúc nào.
• Thông báo sửa đổi sẽ được gửi trước tối thiểu 7 ngày qua email và thông báo trong ứng dụng.
• Việc tiếp tục sử dụng dịch vụ sau ngày có hiệu lực đồng nghĩa với việc chấp thuận nội dung sửa đổi.
• Các thay đổi liên quan đến AML hoặc yêu cầu pháp luật có thể có hiệu lực ngay lập tức.

Quyền ngừng dịch vụ P2P: ATX có quyền ngừng toàn bộ dịch vụ P2P khi: cơ quan nhà nước ban hành quy định cấm; có yêu cầu từ cơ quan chức năng; hoặc xuất hiện rủi ro pháp lý không thể chấp nhận được.

Khi ngừng dịch vụ: thông báo trước 24 giờ; hoàn tất các đơn hàng đang mở; hoàn trả ký quỹ trong vòng 14 ngày làm việc, trừ trường hợp có lệnh phong tỏa tài sản hoặc yêu cầu tạm dừng chi trả từ cơ quan chức năng có thẩm quyền.

ĐIỀU 19 | ĐIỀU KHOẢN CHUNG

19.1  Luật áp dụng: Pháp luật Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam.

19.2  Phiên bản tiếng Việt là phiên bản chính thức và có giá trị pháp lý.

19.3  Trường hợp một hoặc nhiều điều khoản bị tuyên vô hiệu, các điều khoản còn lại vẫn có giá trị đầy đủ.

19.4  Quy chế này kết hợp với Điều khoản Sử dụng ATX, Chính sách Bảo mật và Chính sách AML tạo thành toàn bộ thỏa thuận giữa ATX và Người dùng.

19.5  Bảo vệ dữ liệu cá nhân

ATX thu thập và xử lý dữ liệu cá nhân theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP. Cụ thể:

• Mục đích thu thập: Xác minh danh tính, tuân thủ AML/CFT, hỗ trợ giải quyết tranh chấp.
• Lưu trữ: Tại Việt Nam, tối thiểu 5 năm.
• Chia sẻ với bên thứ ba: Chỉ khi có yêu cầu hợp pháp từ cơ quan chức năng có thẩm quyền.
• Quyền của Người dùng: Truy cập và chỉnh sửa thông tin qua ứng dụng. Yêu cầu xóa dữ liệu cá nhân sẽ bị từ chối nếu thời hạn lưu trữ bắt buộc tối thiểu 5 năm theo Luật Phòng, chống rửa tiền chưa kết thúc.