1. CAM KẾT BẢO VỆ NGƯỜI DÙNG CỦA ATX

ATX cam kết thực thi nghiêm túc các quy định về Phòng, chống rửa tiền (AML) theo Luật số 07/2012/QH13 và các văn bản pháp luật có liên quan. Chúng tôi không ngừng nâng cao năng lực rà soát, giám sát giao dịch bằng công nghệ tiên tiến nhằm phát hiện kịp thời các hoạt động bất thường, bảo vệ tài sản và quyền lợi hợp pháp của toàn thể người dùng, đồng thời góp phần xây dựng môi trường giao dịch minh bạch, an toàn và tuân thủ pháp luật.

2. CÁC HÀNH VI ĐƯỢC ĐÁNH GIÁ LÀ BẤT THƯỜNG.

ATX áp dụng hệ thống giám sát tự động 24/7 với công nghệ AI tiên tiến để phát hiện các hành vi giao dịch bất thường. Các hành vi sau đây sẽ được đánh giá và xác minh chặt chẽ:

• Sử dụng tài khoản không chính chủ hoặc thực hiện giao dịch thay mặt người khác
• Hành vi nạp, rút và luân chuyển tài sản số bất thường
• Hành vi thực hiện giao dịch bất thường không phù hợp với lịch sử hoạt động
• Giao dịch tương tác với ví onchain có rủi ro cao, đặc biệt liên quan đến các ví đã bị đánh dấu liên quan đến rửa tiền, lừa đảo hoặc tài trợ khủng bố

Khi giao dịch của bạn được đánh giá là bất thường, bạn sẽ nhận được:

• Thông báo trên app về việc giao dịch đang được xác minh
• Tạm khóa chức năng rút tài sản cho đến khi hoàn tất quy trình xác minh
• Yêu cầu cung cấp thông tin bổ sung để làm rõ giao dịch (nếu cần)

⚠️ Lưu ý quan trọng:

Nếu người dùng thoả mãn quy trình chứng minh không liên quan tới các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, trục lợi hệ thống, … tài sản sẽ được mở khoá và người dùng có thể giao dịch hoặc rút tài sản bình thường ngay sau khi hoàn tất quy trình xác minh.

3. QUY TRÌNH XÁC MINH 3 CẤP ĐỘ.

Tùy vào mức độ rủi ro của giao dịch, ATX sẽ áp dụng các biện pháp xác minh phù hợp theo 3 cấp độ nghiêm ngặt:

CẤP ĐỘ 1: Xác Minh Tự Động

• Hệ thống AI của ATX sẽ tiến hành kiểm tra và phân tích giao dịch tự động. Nếu giao dịch được đánh giá là hợp lệ, lệnh rút sẽ được giải phóng ngay lập tức.
• Thời gian: 1-2 giờ (trong khung giờ làm việc)

CẤP ĐỘ 2: Xác Minh Thủ Công Bởi Bộ Phận Tuân Thủ

Khi hệ thống phát hiện các dấu hiệu bất thường theo quy định Luật Phòng, chống rửa tiền hoặc có nghi ngờ về hành vi lừa đảo, gian lận, tài khoản người dùng sẽ được phân loại rủi ro Cấp 2 và tạm khóa chức năng rút tiền.

Bộ phận Tuân Thủ & An Toàn của ATX sẽ trực tiếp tiến hành:

• Rà soát lịch sử giao dịch và mô hình hoạt động của tài khoản
• Thực hiện nghiệp vụ Xác Thực Danh Tính Đa Lớp (Multi-Layer Identity Verification)
• Liên hệ trực tiếp qua số điện thoại/ email để xác minh thông tin

Việc không hoàn thành được kiểm duyệt thủ công hoặc không cung cấp đầy đủ thông tin sẽ dẫn đến tài khoản bị chuyển sang Cấp độ 3 và áp dụng các biện pháp xác minh chuyên sâu hơn.

Thời gian: 30 phút – 48 giờ (trong khung giờ làm việc)

CẤP ĐỘ 3: Xác Minh Chuyên Sâu & Điều Tra Tuân Thủ

Các nghiệp vụ phòng chống rửa tiền và lừa đảo chuyên sâu sẽ được áp dụng để xác minh tính minh bạch của tài khoản và giao dịch, bao gồm:

• Quy trình Thẩm Định Khách Hàng Nâng Cao (Enhanced Due Diligence – EDD)
• Xác minh nguồn gốc tài sản và mục đích giao dịch
• Yêu cầu cung cấp chứng từ, tài liệu chứng minh liên quan đến giao dịch
• Phối hợp với cơ quan chức năng nếu phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật nghiêm trọng

⚠️ Lưu ý quan trọng:

• ATX sẽ thông báo và phối hợp cùng cơ quan chức năng nếu khoản tiền đặc biệt lớn hoặc có hành vi rửa tiền, lừa đảo gây thiệt hại nghiêm trọng
• Lưu hồ sơ vĩnh viễn để phục vụ điều tra khi cơ quan chức năng yêu cầu
• Tài khoản có thể bị khóa vĩnh viễn nếu không vượt qua được quy trình xác minh hoặc vi phạm nghiêm trọng

Thời gian: Tối đa 48 giờ (trong khung giờ làm việc)

4. CÂU HỎI THƯỜNG GẶP

Q1: Tại sao lệnh rút của tôi bị giữ lại?

Hệ thống giám sát tự động của chúng tôi đã phát hiện giao dịch của bạn có dấu hiệu bất thường cần xác minh thêm theo quy định pháp luật về Phòng, chống rửa tiền. Đây là biện pháp bảo vệ tiêu chuẩn nhằm đảm bảo an toàn cho bạn cũng như toàn bộ cộng đồng người dùng. Vui lòng hợp tác cung cấp thông tin để chúng tôi xử lý nhanh chóng cho bạn.

Q2: Lệnh rút của tôi sẽ được xử lý trong bao lâu?

Thời gian xử lý phụ thuộc vào mức độ rủi ro và quy trình xác minh cần thiết. Các giao dịch thông thường sẽ được xử lý trong vòng 1-2 giờ. Các trường hợp cần xác minh bổ sung có thể mất từ 30 phút đến 48 giờ làm việc tùy theo độ phức tạp. ATX luôn cố gắng xử lý nhanh nhất có thể trong khuôn khổ quy định pháp luật.

Q3: Lệnh rút của tôi bị khóa 1 lần, các lần sau có bị khóa nữa không?

Hệ thống ATX đánh giá độc lập từng giao dịch dựa trên đặc điểm và mức độ rủi ro riêng biệt. Không phải lệnh nào cũng bị khóa. Nếu giao dịch tiếp theo của bạn bình thường và không có dấu hiệu bất thường, sẽ không có vấn đề gì. Tuy nhiên, nếu tiếp tục có các hành vi bất thường, tài khoản có thể được yêu cầu xác minh lại để đảm bảo tuân thủ quy định.

Q4: Tôi cần làm gì khi nhận được thông báo xác minh?

Vui lòng kiểm tra email/SMS/thông báo trong app và làm theo hướng dẫn. Trả lời cuộc gọi hoặc email từ đội ngũ ATX (từ số điện thoại chính thức) và cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin được yêu cầu. Càng sớm hoàn thành xác minh, bạn càng sớm được giải phóng lệnh rút. Lưu ý: Luôn kiểm tra kỹ nguồn gốc liên lạc để tránh bị lừa đảo mạo danh.

Q5: Có mất phí gì không?

Hoàn toàn KHÔNG! Quy trình xác minh AML là nghĩa vụ tuân thủ pháp luật của ATX, hoàn toàn miễn phí cho người dùng. Chúng tôi không thu bất kỳ khoản phí nào cho việc xác minh, kiểm duyệt hoặc rà soát giao dịch.

Khung giờ kiểm duyệt của Bộ phận tuân thủ: 09:00 – 18:00 (Thứ Hai – Thứ Sáu)

Các yêu cầu xác minh ngoài giờ làm việc sẽ được xử lý vào ngày làm việc tiếp theo

5. CAM KẾT CỦA ATX

✓ Giám sát chặt chẽ 24/7

✓ Quy trình minh bạch

✓ Đánh giá công bằng

✓ Bảo vệ tài sản người dùng

✓ Ngăn chặn rửa tiền hiệu quả

✓ Tuân thủ đầy đủ pháp luật

Mọi khó khăn trong quá trình sử dụng và trải nghiệm dịch vụ, nhà đầu tư có thể liên hệ hotline 19003098 hoặc fanpage ATX để được hỗ trợ kịp thời.